В суд обратился житель г. Берёзовского к АО «АЛЬФА-БАНК» о расторжении договора банковского счёта, закрытии банковского счёта,  взыскании денежных средств, штрафа, компенсации морального вреда.

Исследовав материалы дела, суд установил, что истец является владельцем счёта, открытого в банке с выпуском банковской карты, который используется физическим лицом в личных целях, не связанных с предпринимательской деятельностью.

В заявлении на открытие банковского счёта и на выдачу карты истец своей подписью подтвердил, что с условиями открытия карты согласен. Клиент вправе расторгнуть договор в одностороннем порядке только при закрытии клиентом всех открытых на его имя счетов.

Установлено, что у истца имеется задолженность по кредитной карте. Договор кредита расторгается по истечении 45 календарных дней co дня подачи заемщиком указанного уведомления при отсутствии задолженности заемщика по договору кредита. Если иное не предусмотрено законом или договором, ограничение распоряжения денежными средствами, находящимися на счёте, не допускается, за исключением наложения ареста на денежные средства, находящиеся на счёте, или приостановления операций по счёту, в том числе блокирования (замораживания) денежных средств в случаях, предусмотренных законом.

Через удалённые каналы доступа на счёт истца регулярно поступали переводы с банковских карт третьих лиц с их последующим переводом на банковские счета/карты третьих лиц, зафиксировано сорок таких переводов, в связи  с чем, банк принял решение ограничить функциональность платёжной карты и средств дистанционного обслуживания истца, что соответствует закону №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма».

Истцу было предложено предоставить в отделение банка документы об операциях с денежными средствами, в том числе подтверждающие источник происхождения денежных средств на счёте истца, однако истцом такие документы представлены не были.

Суд посчитал, что ответчик правомерно квалифицировал совершённые операции сомнительными и принял меры по блокировке удалённых каналов доступа и карты, а также потребовал от истца предоставления документов, устраняющих сомнения в их правомерности.

Поскольку денежные средства в распоряжение ответчика не поступали, из владения истца не выбывали, находились и в настоящее время находятся на его счёте, открытом на его имя, оснований для взыскания денежных средств с ответчика в пользу истца не имеется.

На основании изложенного, суд отказал истцу в удовлетворении исковых требований.

Решение вступило в законную силу, сторонами не обжаловалось.